Трекер «Немецкий для финконсультанта: Архитектура знаний и гипнофокус»

PortalBerlin
Обращение к клиенту: приветствие, вежливость, формы Sie и Ihnen.
Как задавать вопросы и понимать ответы клиента.
Как переспросить, попросить говорить медленнее и проверить понимание.
Числа, суммы, проценты, даты и сроки.
Как продиктовать и записать имя, адрес, телефон и электронную почту.
Как представиться по телефону и объяснить причину звонка.
Как начать разговор с клиентом, пришедшим по рекомендации.
Как коротко объяснить, чем может быть полезна встреча.
Как согласовать время, формат и участников встречи.
Подтверждение, напоминание, перенос и отмена встречи.
«Мне неинтересно» и «О чём конкретно речь?».
«У меня нет времени» и «Пришлите информацию».
«У меня нет денег» и «Мне ничего не нужно».
«У меня уже есть консультант» и «Я сам всё знаю».
«У меня был плохой опыт» и «Вы хотите что-то продать».
Как уточнить сомнение, ответить и спокойно принять отказ.
Непринуждённый разговор: знакомство и установление контакта.
Моя профессиональная история: почему я занимаюсь финансовым консультированием.
Как представить наставника и объяснить его участие.
Как согласовать цель, продолжительность и план встречи.
Онлайн-встреча: звук, камера, демонстрация экрана и переходы между разделами.
Как представить Deutsche Vermögensberatung и свою роль.
Как объяснить комплексный подход: Allfinanz.
Банки, страховые компании, Bausparkassen и инвестиционные компании.
Пять этапов: Analyse, Planung, Beratung, Umsetzung, Betreuung.
Как обсудить ожидания клиента, оплату услуг и вознаграждение консультанта.
Как узнать, что клиент хочет изменить в своей финансовой жизни.
Как уточнить цель: желаемый результат, сумма и срок.
Собственное жильё: покупка, строительство, модернизация.
Будущее детей, образование и финансовая поддержка семьи.
Пенсия, финансовая независимость и сохранение привычного уровня жизни.
Дополнительный доход, профессиональные планы и другие личные цели.
Как выбрать главные цели и подвести итог ответам клиента.
Семейное положение, дети и состав домохозяйства.
Работа, профессия, трудовой договор и самостоятельная деятельность.
Какие документы нужны для финанализа и как их запросить.
Как объяснить цель сбора данных и обсудить документы по Datenschutz.
Как попросить загрузить документы, дополнить сведения и исправить ошибку.
Зарплата: Brutto, Netto и дополнительные выплаты.
Доходы предпринимателя, нерегулярные поступления и другие источники дохода.
Постоянные расходы: жильё, коммунальные платежи, связь и договоры.
Переменные и нерегулярные расходы: покупки, транспорт, отдых, годовые платежи.
Как уточнять суммы и переводить годовые расходы в месячные.
Остаток бюджета: сколько остаётся по расчётам и сколько клиент ощущает в действительности.
Жилищная ситуация: аренда, собственное жильё, Kaltmiete и Warmmiete.
Потребительские кредиты, рассрочки и Dispokredit.
Условия кредита: Restschuld, Rate, Zinsen, Tilgung и Laufzeit.
Действующее финансирование недвижимости и планы на покупку.
Как спросить о платёжной нагрузке и интересе к проверке условий.
Какие страховки уже есть: названия и назначение основных видов.
Защита здоровья, трудоспособности и дохода семьи.
Защита имущества, ответственности и правовых интересов.
Государственная, корпоративная и частная пенсия.
Как запросить Renteninformation и обсудить желаемый доход на пенсии.
Как собрать сведения по договорам: Beitrag, Leistung, Versicherungssumme, Selbstbeteiligung и Laufzeit.
Накопления, активы и финансовый резерв.
Текущие сберегательные и инвестиционные договоры.
Базовый язык инвестиций: доходность, риск, срок и доступность денег.
Государственная поддержка, субсидии и налоговые преимущества: как выяснить интерес клиента.
Sparbetrag: какую сумму клиент готов регулярно направлять на цели.
Как обсудить гибкость взносов и зафиксировать договорённости.
Как кратко повторить цели, финансовую ситуацию и открытые вопросы.
Как получить обратную связь и уточнить ожидания от следующей консультации.
Как попросить рекомендацию и согласовать дальнейший контакт.
Как назначить следующую встречу и отправить список недостающих документов.
Практика: полный разговор с работающим по найму клиентом.
Практика: полный разговор с семьёй и с предпринимателем.

Модуль 6. Цели, желания и приоритеты — Wünsche, Ziele und Prioritäten

Как узнать, что клиент хочет изменить в своей финансовой жизни.
Как уточнить цель: желаемый результат, сумма и срок.
Собственное жильё: покупка, строительство, модернизация.
Будущее детей, образование и финансовая поддержка семьи.
Пенсия, финансовая независимость и сохранение привычного уровня жизни.
Дополнительный доход, профессиональные планы и другие личные цели.
Как выбрать главные цели и подвести итог ответам клиента.

Access limited

or Get access to the course